Le gestionnaire de patrimoine a une mission principale : analyser le patrimoine de son client afin de lui conseiller les meilleurs investissements à réaliser précise le fondateur d’alter-finances.com, gestionnaire de patrimoine à Bordeaux. Il doit veiller à lui garantir des gains tout en évitant de lui faire prendre des risques financiers.
Les formations pour devenir gestionnaire de patrimoine
Le niveau minimum requis afin de se lancer dans cette spécialisation est un master 1 en banque, en finance, en sciences économiques, en gestion du patrimoine ou en assurance.
De nombreuses universités ainsi que les grandes écoles spécialisées dans le commerce ou la gestion proposent un parcours afin de devenir conseiller en gestion de patrimoine. Il faut bien entendu privilégier un master dans ce domaine. Il peut s’agir de gestion de patrimoine simple ou de finance et patrimoine.
Les qualités requises
Pour être un bon gestionnaire de patrimoine, il ne suffit pas de bien savoir compter Cette profession requiert bien entendu des connaissances solides dans les domaines de la finance, du droit, de l’économie et de la fiscalité. Mais il convient également de posséder des qualités supplémentaires comme un esprit d’analyse et de synthèse bien affûté. Ceci est indispensable pour l’établissement d’un bilan patrimonial complet.
À ce cursus vient s’ajouter un stage obligatoire en banque. Celui-ci peut également s’effectuer sur le mode de l’alternance.
Le salaire
Au commencement de cette fonction, un gestionnaire de patrimoine gagne un salaire situé entre 30 000 euros et 35 000 par an. Celui-ci va ensuite évoluer et pourra atteindre les sommes de 45 000 euros à 70 000 euros par an.
Alors qu’un débutant gagne environ entre 30 000€ et 35 000€ par an, un conseiller patrimonial expérimenté peut gagner entre 45 000€ à 70 000€ par an.
Le statut
Il est possible d’exercer cette activité en tant que salarié dans un banque ou une assurance, courtier en assurance, en complément d’une activité telle que notaire ou expert-comptable, en profession libérale au sein d’un cabinet de conseil ou seul.